以数字金融助力企业实现“价值创造”中信银行郑州分行加快推进一流司库建设

中央金融工作会议指出，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，金融要为经济社会发展提供高质量服务。中信银行郑州分行党委高度重视，把学习贯彻中央金融工作会议精神和学习贯彻党的二十大精神结合起来，拥护“两个确立”，践行“两个维护”，坚决贯彻落实党中央关于金融工作的部署。其中，该行运用“金融科技”手段加快推进一流司库建设，助力企业实现“价值创造”，是推动金融创新发展的生动实践。

2022年初，国资委1号文《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》下发，为国内企业司库建设指明了方向。中信银行郑州分行勇担社会职责，普及司库建设理念，利用自身的金融与科技优势，提供不止于金融的服务，助力河南省内企业建设高质量司库体系。

普及司库理念，落实政策要求

司库是运用现代网络信息技术，以资金管理与信息集中为重点，实现对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代化企业治理机制。中信银行郑州分行主动参与司库服务体系建设，积极开展走访调研，为央国企司库建设提供咨询与实施服务。2022年9月，在总结央国企司库建设服务的基础上，中信银行郑州分行围绕国务院国资委“看得见、调得动、管得住、用得好”的司库建设要求，向省国资委汇报中信司库建设方案，组织开展司库建设国资大讲堂培训，为17个地市国资委及27家省属企业普及司库建设理念，成为区域首家向国资委汇报并开展培训的银行。

推广司库建设，提升企业管理

2023年2月，在多家央国企客户代表的共同见证下，中信银行重磅发布“天元司库”服务体系，推出了业内首个银行自主研发的司库管理系统——“天元司库”管理系统。这是中信银行积极践行国家战略、助力央国企构建世界一流财务管理体系、创建世界一流企业的重要举措，标志着中信银行成为业内首家具备企业司库体系综合服务能力的商业银行。3月，中信银行郑州分行成功召开“交易+2.0”暨“天元司库”服务体系河南区域发布会，为河南区域281家省市属国企、优质民营企业宣讲司库建设理念与方案。

据了解，中信银行“天元司库”服务体系打造了16大中心、93个模块、1200多个业务功能点，集成了中信银行领先的交易银行生态化产品体系，内嵌了适宜央国企需求的决策流程与统筹路径。同时，系统可实现与企业业务、财务系统功能横向打通，纵向集中分子公司资产、负债、票据等多维财资数据。这是中信银行经营理念、科技能力的集中输出，可以帮助更多的公司实现财务管理的精益化、集约化、数字化、智能化。

个性方案实施，助力司库建设

中信银行根据企业客户需求，按照企业财务管理数字化发展的不同阶段，提供个性化解决方案，帮助企业实现司库管理的提质增效。针对未搭建资金管理平台的集团企业，中信银行全面输出标准版“天元司库”系统，提供高效、务实的一站式司库建设服务。针对已搭建资金管理平台的集团企业，中信银行提供产品嵌入式解决方案，通过银企直联将资金管理、票据管理、跨境管理等重点产品嵌入企业现有系统，助力企业司库系统功能的完善。针对个性化需求突出的企业，中信银行提供本地化生态版司库建设方案，由总行产品专家、技术专家组成联合服务团队，为企业提供定制化开发，满足企业个性化需求。中信银行郑州分行通过与省内重点企业开展司库合作，加快了司库理念在我省的落地，提升了企业司库建设效率，降低了建设成本，最终达到“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库建设目标。

2023年以来，中信银行郑州分行累计拜访省市属国企、上市公司及专精特新企业183家，为企业宣讲郑州分行天元司库服务理念及系统生态，其中省属企业实现走访全覆盖。与80余家企业开展了司库顾问及系统服务，签约天元司库项目83户，上线75户，签约数、上线数均居中信银行系统内前3。为多家集团提供司库、电子委贷、银企直联等服务。“建司库、找中信”已深入人心。

司库体系建设已成为促进企业财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，将大大增强资金的集约、高效、安全管理，促进业财深度融合，推动企业管理创新，增强企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力。中信银行郑州分行将持续参与河南省企业司库建设之中，贡献中信智慧，用中信方案、中信系统，加快司库理念在我省的推广，提升企业司库建设效率、降低企业司库建设成本，为企业创造更大价值。