多措并举督促保险中介机构合规经营

　　为切实防范化解商丘市保险专业中介市场风险，有力规范市场秩序，7月31日至8月15日，国家金融监督管理总局商丘监管分局多措并举加强保险中介监管工作，发挥引领作用，推动保险专业中介机构加强风险防控，增强合规经营意识，逐步向高质量发展转型。

　　加强涉资涉众类风险排查。该局通过下发中介机构涉资涉众风险排查通知，要求辖内各中介机构提高重视程度，认真组织自查自纠；压实各机构主体管控责任及主要负责人第一责任人责任，督促中介机构制定具体排查工作方案，做好部署动员工作，逐级层层落实工作责任，围绕排查工作重点，紧盯基层网点及从业人员等高风险环节，推动排查工作走深走实。同时，督促辖内各保险中介机构开展全面摸排，坚持问题导向，开展全覆盖拉网式排查，做到机构、人员全覆盖，不留死角。

　　组织开展合规经营承诺。为进一步强化辖内专业中介机构合规意识，筑牢内控防线，该局组织各分支中介机构负责人签订合规经营承诺书，要求各机构严守法律法规和监管规定，依法合规经营；加强内控合规建设，加大合规教育培训力度；开展清廉金融文化建设，营造廉洁文化氛围；加强从业人员管理，明确禁止性行为。此外，该局以此为契机，向保险专业中介机构传导合规理念，弘扬廉洁从业理念，压实其合规经营主体责任，引导其积极践行合规经营承诺，加强从业人员思想道德和党纪国法教育，厚植合规文化，筑牢依法合规经营思想根基，营造健康良好的保险专业中介市场秩序。

　　深入一线进行实地督导。为切实履行属地监管职责，全面掌握辖内保险专业中介机构经营状况，该局选取4家不同类型的机构进行现场督导，传达国家金融监督管理总局河南监管局保险专业中介机构合规经营专题会议精神及监管要求，深入座谈、实地查看、调阅相关资料等方式了解中介机构的业务模式、宣传方式、从业人员培训等情况，掌握涉资涉众类风险排查工作进度及存在的问题，确保早发现、早处置。

　　建立健全风险管控机制。该局通过此次涉资涉众排查，要求辖内各保险专业中介机构重点围绕排查发现问题，查漏补缺，健全完善风险监控、人员违规行为定期排查、风险隐患及时报告等风险管控机制，提升自查自纠的精准性和有效性；督促各机构积极开展风险教育，适时开展专题培训交流，及时传达监管要求，对涉资涉众类风险保持高度警惕和敏感，提升全员风险防范意识和风险识别能力，从源头防范化解风险隐患。