中信银行郑州分行协助客户防范电信诈骗为客户资金保驾护航

当前形势下网络电信诈骗案件频发，严重扰乱社会治安秩序，损害公众合法权益。中信银行郑州分行秉承“以人民为中心”的服务理念，多措并举开展打击电信网络诈骗工作，积极守护人民群众“钱袋子”。

提高站位，主动作为。成立反诈骗工作专班，瞄准反诈工作目标，纵深推进，化被动防控为主动打击，有效切断涉诈涉赌资金转移链条。技防人防，联防联控。注重源头治理、系统治理，强化大数据、人脸识别等技术应用，完善全流程风险防控机制，强化警银协作，技防与人防共同筑牢安全防线。广泛宣教，服务再“升温”。建立线上线下、室内室外、多渠道广覆盖的常态化宣教机制。积极堵截风险案例，获公安机关感谢信76封，协助堵截、追缴涉案资金，协助客户挽回经济损失。

协助客户识别信用卡电信诈骗。近日，一位中年客户急匆匆到中信银行洛阳分行柜台询问他本人是否在中信银行办过信用卡。经该行工作人员详细询问后得知，客户当天接到电话，对方声称自己是公安机关，告知客户身份证被人使用，办理中信银行的信用卡，透支金额已有十万，如果再不还款，会严重影响信用，并会将其移交公安机关处理，现在需要客户配合案件调查，要求客户向设立的“安全账户”中转账。了解情况后，工作人员告知客户有可能遭遇电信诈骗，诈骗分子以帮助受害人洗脱罪名、协助调查为由，要求将资金转入“安全账户”。一旦资金转入，诈骗分子会立即通过ATM取款机在多地取走资金。客户在中信银行洛阳分行的帮助下避免了损失，对该行金融担当表示感谢。

协助客户防范投资诈骗。近日，中信银行洛阳分行成功堵截一起电信诈骗案，及时避免了客户资金损失，赢得了客户的高度赞扬。近日，一位女士急匆匆地来到中信银行洛阳分行，要求转账，引起工作人员警惕。客户表示，自己经常炒股，最近偶然认识了“股票高手”并进入了其“精英群”，跟着买了一次股票赚了一些钱，对方要求分红且严格保密。工作人员了解情况后，初步判断这是一起电信诈骗的案件，提示客户不要泄露个人隐私信息，保护好自己的财产安全，但客户并不认为自己上当受骗。工作人员第一时间拨打当地反诈中心电话，民警表示这是一起典型诈骗案例，公安机关联系客户再次进行劝阻并做进一步调查，同时，肯定了中信银行洛阳分行工作人员敏锐的反诈骗意识。

协助民警办案获表扬。近日反诈中心民警前来办理涉案账户资金冻结业务，并送上表扬信，对该行提供重要线索、积极配合、高效冻结涉案资金、快速抓获“洗钱”犯罪嫌疑人团伙，给予了高度肯定。

中信银行郑州分行认真落实电信网络诈骗“资金链”治理工作，加大柜面风险防控，积极配合公安机关提供线索，推动“警银合作”，加强源头治理，坚决筑牢风险防控第一道防线，为打击违法犯罪、维护人民群众财产安全保驾护航。